Dieser Geschäftsvorfall ist im FinanzManager nur für den Zugangsweg HBCI möglich.
Das bedeutet, dass im FinanzManager nur für HBCI-Konten und nur dann Umbuchungen durchgeführt werden können, wenn das Institut den Geschäftsvorfall überhaupt unterstützt (wird in den Parameterdateien BPD/UPD über das Segment HKUMB mitgeteilt).
Sie finden ihn über Zahlungsverkehr 
SEPA-Übertrag.
Generell ist ein Kontoübertrag nur auf Konten innerhalb desselben Institutes möglich.
Bei einigen Banken, z.B. der Sparda-Bank, ist der Geschäftsvorfall definiert als Transaktion von Einlagenkonten (z.B. Sparbuch) auf ein Girokonto. Der umgekehrte Weg (Giro auf Sparbuch) ist jedoch eine reguläre Überweisung.
Bestandsabruf Empfängerkonten
Um den Vorgang Übertrag ausführen zu können, muss ein Empfängerkonto angegeben werden.
Initial fehlt die Information zu den Empfängerkonten.
Über die Nutzung der Schaltfläche Bestand Empfängerkonten abholen wird der entsprechende Geschäftsvorfall ausgeführt und es werden online die Informationen zu den Empfängerkonten von der Bank abgeholt.
Durch die Auswahl eines der Empfängerkonten kann der Vorgang gespeichert und an die Bank übertragen werden.
Die FinanzManager-interne Umbuchung zwischen Konten verschiedener Banken/Kreditinstitute ist von diesen Änderungen nicht betroffen.