Der erste Schritt wird im Kreditkartenkonto selbst vorgenommen. Hier muss die Verrechnungsbuchung angelegt werden.

1. Wechseln Sie zum Kontoblatt des Kreditkartenkontos.

 

2. Legen Sie im unteren Bereich des Kontoblatts eine neue Buchung an. Wählen Sie über die Auswahlliste im Feld Vorgang den Typ Verrechnung aus.

 

3. Wählen Sie als Kategorie das Verrechnungskonto aus, also das Bankkonto, von dem die Kreditkartensalden monatlich ausgeglichen werden.

 

4. Wählen Sie als Datum den Stichtag der Abrechnung des Kreditkartenkontos, also in unserem Beispiel den 20. des aktuellen Monats.

 

5. Speichern Sie die Buchung.

 

Schauen wir uns das momentane Ergebnis an: Sie sehen: diese Buchung enthält automatisch den Betrag, der zum Ausgleich des aktuellen negativen Saldos des Kreditkartenkontos aufgewendet werden muss.

Dieser Betrag ändert sich, sobald eine weitere Abbuchung auf dem Kreditkartenkonto erscheint.

Ist der Saldo des Kreditkartenkontos 0 oder positiv, so ist der Betrag der Verrechnungsbuchung 0, denn dann gibt es nichts auszugleichen.

 

Werfen wir nun einen Blick auf das Kontoblatt des Girokontos:

 

 

Hier ist die soeben angelegte Verrechnungsbuchung nun als erwartete Buchung mit dem angegebenen Datum automatisch eingestellt worden.

Verändert sich im Kreditkartenkonto der laufende Saldo, wird dies auch hier automatisch in diese erwartete Buchung übertragen.

So weit ist für den aktuellen Monat erst einmal alles eingerichtet.

 

Buchungen zwischen Stichtag und Abbuchung

Betrachten wir abschließend kurz den Fall, dass zwischen dem Stichtag und dem Tag der Abbuchung, also zwischen dem 20. und 24. des jeweiligen Monats, weitere Zahlungen mit der Kreditkarte vorgenommen werden.

Diese Belastungen werden in der aktuellen Verrechnungsbuchung nicht mehr übernommen. Denn diese Ausgaben stehen erst im Folgemonat zur Verrechnung an.

Deswegen ist es wichtig, dass Sie als Datum der Verrechnungsbuchung im Kreditkartenkonto den Stichtag angeben (=20.) und nicht das Datum der Abbuchung (24.)!