Lebens- und Rentenversicherungen im FinanzManager abbilden

Mit Lebens- und Rentenversicherungen bauen Sie durch kontinuierliche Einzahlungen einen Vermögenswert auf, den Sie im Normalfall zu einem deutlich späteren Zeitpunkt in der Zukunft verfügbar haben möchten.

Im FinanzManager lassen sich Lebens- und Rentenversicherungen als Vermögenskonten abbilden, die bei der Auswertung und Finanzplanung in Ihre Analysen und Auswertungen mit einbezogen werden können.

Im FinanzManager werden alle Ihre Finanzdaten mithilfe von Konten organisiert. Die meisten davon entsprechen Ihren tatsächlich bestehenden Konten. Sie können aber auch Konten einrichten, um z.B. die Entwicklung Ihres Eigentums (z.B. Ihres Hauses) und Ihrer Verbindlichkeiten (etwa einer Hypothek) zu verfolgen. Für jeden dieser Posten muss dabei ein eigenes Vermögenskonto angelegt werden, in dem Sie die Kontobewegungen bzw. Versicherungsdaten speichern und aktualisieren.

Es bietet sich also an, durch die Verwendung von Konten, Ihre ganz individuelle Finanzlage und Ihre gesamte Vermögenssituation realitätsnah abzubilden. Eine FinanzManager-Datei sollte somit alle Konten enthalten, die erforderlich sind, um Ihre finanzielle Gesamtsituation darzustellen: vom einfachen Girokonto bis hin zum Wertpapierdepot. Sie können in ein und derselben Datei Beträge von einem Konto auf ein anderes umbuchen und Auswertungen über alle Konten hinweg erzeugen. Konten helfen Ihnen Ihr Guthaben oder Ihre Schulden zu dokumentieren, ganz so wie Sie das auch von Ihrem Bankkonto her kennen. Für die Auswertung ist es ebenfalls unerlässlich, dass beteiligte Konten in einer Datei geführt werden.

In der Bedienung zwischen einem Vermögenskonto und einem Girokonto besteht grundsätzlich kein Unterschied. Sie können Kontobewegungen, Umsätze, Ein- und Ausgänge wie auf jedem anderen Konto registrieren und abbilden. Sie können von einem Vermögenskonto, wenn es sich um ein onlinefähiges Bankkonto handelt, Überweisungen oder ähnliches ausführen.