Die Freiheit, die Sie im Umgang mit Kategorien haben, sollten Sie auch nutzen. Denn so holen Sie aus dem FinanzManager die Zahlen heraus, die Sie auch interessieren.
In der Sprache des FinanzManagers heißt das: Auswertungen erstellen.
Meistens sind solche Auswertungen an bestimmte Fragestellungen geknüpft, die der FinanzManager immer auf der Grundlage der vorhandenen und verfügbaren Zahlen sowie der zugewiesenen Kategorien beantwortet.
Die meisten dieser Zahlen resultieren aus den Überweisungen, die Sie tätigen, bzw. aus Kontoumsätzen, die Sie abholen.
Überweisen Sie beispielsweise die Rechnung für die Reparatur Ihres Autos unter Angabe der entsprechenden Kategorie (hier KFZ:Reparaturen). Wie Sie hierbei vorgehen, ist im Kapitel Überweisungs-Formular beschrieben.
Ein Kontoumsatz enthält die Abbuchung Ihrer Versicherung. Mit einem Klick ordnen Sie dieser Buchung bei Übernahme in den FinanzManager die Kategorie Versicherung zu. Die Vorgehensweise ist im Kapitel Fallbeispiel beschrieben.
Erscheint auf dem Kontoumsatz der Dauerauftrag Ihrer Mietzahlung, können Sie – sofern Sie Ihre Mietzahlungen gerne differenzierter abbilden wollen – diese Zahlung in unterschiedliche Einzelposten aufteilen (zum Beispiel in die Beträge für Kaltmiete und Nebenkosten).
Der FinanzManager nennt dies "Splitten", im Abschnitt Splittbuchungen einrichten sehen Sie, wie einfach das geht.
automatisch
Natürlich müssen Sie nicht zwangsläufig alle Ihre Kontoumsätze von Hand noch einmal nachbearbeiten.
Die Zuordnung einzelner Buchungen zu den von Ihnen festgelegten Kategorien können Sie automatisieren. So können Sie dem System beispielsweise mitteilen, dass
immer dann, wenn eine Abbuchung durch die Versicherung (= Zahlungsempfänger) erfolgt, der Betrag in die Kategorie Versicherungen gebucht werden soll.
immer dann, wenn eine Abbuchung in Höhe von 1.200 € mit dem Verwendungszweck Miete erfolgt, der Betrag in 1.000 € Kaltmiete und 200 € Nebenkosten aufgesplittet werden soll.
Wenn Sie solche Automatismen im FinanzManager nutzen, haben Sie einen sehr guten Überblick über Ihre Finanzen, ohne viel manuell eingeben oder nachtragen zu müssen. Übrigens: Wie Sie solche Regeln vergeben, finden Sie im Abschnitt Kontoabgleich beschrieben.