Abweichungen beim Kontostand ergeben sich nur dann, wenn sich in Ihrem Kontoblatt abgeglichene Buchungen befinden, die dort nicht hingehören oder einen falschen Betrag haben.
zustande?
Um vorhandene Differenzen zwischen Online-Kontostand und der Summe der abgeglichenen Buchungen richtig ausgleichen zu können, hilft es zu verstehen was die Ursachen für solche Differenzen sein können:
Wenn Sie zu irgendeinem Zeitpunkt eine erwartete Buchung in der Vorschau manuell mit einem Abgleichkreuz versehen haben, dann befindet sie sich jetzt im oberen Bereich des Kontoblatts.
Wurde diese Buchung in Ihrem Online-Konto (noch) nicht von der Bank gebucht, dann erzeugt das eine Differenz.
Haben Sie eine von der Bank zurückgemeldete und dadurch abgeglichene Buchung (grünes Abgleichkreuz) manuell gelöscht, dann ergibt das ebenfalls eine Differenz zwischen dem Kontostand von der Bank und der Summe der abgeglichenen Buchungen im Kontoblatt.
Liegt zwischen zwei Umsatzabfragen eine zu große Zeitspanne, kann kein lückenloser Abruf von Kontoauszügen durchgeführt werden (im Normalfall können Kontoauszüge nur für die letzten drei Monate abgerufen werden).
Bei einer Abfrage von Kontoauszügen kann in diesem Fall eine Differenz entstehen.
Dann fragt der FinanzManager, ob eine Ausgleichsbuchung eingefügt werden soll.
Haben Sie diese Frage einmal verneint, dann besteht ab diesem Zeitpunkt eine Differenz in Ihrem Kontoblatt.
In sehr seltenen Fällen kann es durch einen Fehler auf Seiten der Bank vorkommen, dass eine Buchung doppelt zurückgemeldet wird, aber mit unterschiedlichem Datum.
In diesem Fall kann der FinanzManager keine Verbindung zwischen diesen Buchungen herstellen und trägt sie auch doppelt ins Kontoblatt ein.
Auch das ergibt eine Differenz.
Generell helfen Ihnen die folgenden Punkte dabei, die Ursachen für eine Differenz im Kontoblatt aufzuspüren:
Suchen Sie zunächst in Ihrem Kontoblatt nach manuell abgeglichenen Buchungen (schwarzes Abgleichkreuz), für die keine entsprechende Buchung in Ihrem realen Kontoauszug für diesen Zeitraum vorliegt.
Prüfen Sie in Ihrem Kontoblatt, ob Ausgleichsbuchungen vorhanden sind (schwarzes Abgleichkreuz).
Suchen Sie dazu bspw. im Empfängerfeld nach "Ausgleichsbuchung" oder im Verwendungszweck nach "Ausgleichsbuchung nach Online-Abgleich".
Schauen Sie sich die Buchungen vor und nach dieser Ausgleichsbuchung an, und prüfen Sie anhand Ihrer tatsächlichen Kontoauszüge, ob Sie eine zeitliche Lücke bei der Umsatzabfrage feststellen können.
Prüfen Sie die Richtigkeit der manuell abgeglichenen Buchungen. Falls erforderlich korrigieren oder löschen Sie diese Buchungen, bis die Summe der abgeglichenen Buchungen dem Online-Kontostand entspricht.