Im Dialog Finanzprognose erstellen können Sie alle notwendigen Eingaben vornehmen, um eine Finanzprognose zu erzeugen.
Dialog Prognosebuchungen
Name |
Bei der Erstanlage einer Finanzprognose ist der Standardname Prognose 1 vorgegeben. Bei jeder weiteren Finanzprognose wird hinter der Bezeichnung Prognose eine höhere Zahl eingetragen.
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Filtern |
Legen Sie fest welche Konten und Kategorien für die Finanzprognose verwendet werden sollen.
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Konten wählen |
Mit dieser Schaltfläche öffnen Sie das Dialogfenster Konten auswählen, in dem Sie die Konten auswählen können, auf denen die Finanzprognose basieren soll. Als Standard werden alle Konten vorbelegt, die nicht ausgeblendet sind in der Kontenübersicht
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Kategorien wählen |
Alle Buchungen der gewählten Konten werden bei der Erstellung der Prognose durchsucht und alle Buchungen des gewählten Zeitraums werden für die Erstellung der Finanzprognose verwendet. Bei den Kategorien finden Sie die Schaltfläche Nur bebuchte Kategorien wählen. Mit dem Klick auf diese Schaltfläche wird bei allen Kategorien ohne Buchungen im voreingestellten Zeitraum das Häkchen entfernt. Entfernen Sie selbst den Haken bei allen Kategorien, für die Sie keine Prognose aus den Zahlungen der Vergangenheit erstellen möchten.
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Prognosebuchungen |
Auf Basis, der bereits in Ihren Konten vorhandenen Buchungen werden für den eingestellten Zeitraum Prognosebuchungen ermittelt. Wir unterscheiden dabei regelmäßige Prognosebuchungen und geschätzte Prognosebuchungen. Die regelmäßigen Prognosebuchungen entsprechen den regulären regelmäßigen Buchungen, die Sie selbst in der entsprechenden Liste erstellen können, mit dem Unterschied, dass Sie bei Fälligkeit nicht in das entsprechende Kontoblatt eingetragen werden. Die geschätzten Prognosebuchungen bilden einen Durchschnittswert für eine Kategorie, wenn über mehrere Konten zu verschiedenen Zeiten mit unterschiedlichen Beträgen und Empfängern Buchungen ermittelt werden konnten. Dann wird ein jährliches Mittel pro Monat eingetragen.
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Minimaler Wert |
Bei den Ermittlungen von Prognosebuchungen kann ein minimaler Wert vorgegeben werden. Alle Buchungen einer Kategorie werden aufsummiert und ein Durchschnittswert ermittelt. Wenn der durchschnittliche monatliche Wert für eine Kategorie unter dem Schwellenwert liegt, werden keine Prognosebuchungen angelegt.
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Automatische Prognosebuchungen
Beim Erzeugen einer Finanzprognose und auch zu jedem späteren Zeitpunkt kann aus dem Programm heraus eine Berechnung von Prognosebuchungen erfolgen.
Bei diesem Vorgang werden vorhandene Buchungen auf ihre Kategorisierung untersucht.
Dabei wird davon ausgegangen, dass die Ausgaben und Einnahmen der Vergangenheit in einem ähnlichen Umfang auch in der Zukunft stattfinden werden.
Bei regelmäßig wiederkehrenden Vorgängen derselben Kategorie in einem bestimmten Konto mit demselben Empfänger, Betrag und Buchungsdatum ist es wahrscheinlich, dass die Buchungen auch zukünftig in dieser Form anfallen werden.
Quellwerte editieren
Die ursprünglichen Buchungen, aus denen die automatische Prognosebuchung erzeugt wird, werden als Quellwerte bezeichnet und können in einem Dialog angezeigt werden.
Diese Quellwerte zeigen alle Buchungen zu der verwendeten Kategorie in dem Zeitraum der Vergangenheit an, der für die Erzeugung der Prognosebuchungen gewählt worden ist.
Die Quellwerte können bei Bedarf für die Berechnung gelöscht oder in ihrem Betrag geändert werden.
Diese Vorgehensweise ist dann sinnvoll, wenn es einen oder mehrere Ausreißer gibt, die den Wert der Prognosebuchung verfälscht hat.
Das Symbol dient dazu den gewählten Quellwert aus der Berechnung für die Prognosebuchung zu löschen.
Durch das Löschen des Quellwerts wird eine Neuberechnung des Betrags für die Prognosebuchung durchgeführt und die Änderung entsprechend angezeigt.
Das Löschen wird durch die Anzeige des Symbols in der Spalte Status repräsentiert.
Vor dem Löschen
Nach dem Löschen
Durch den Klick auf das Symbol kann der Originalwert wiederhergestellt werden und die Berechnung erfolgt wieder inklusive dieses Quellwerts.
Der Statuseintrag ist danach wieder leer.
Alternativ zum Löschen des Betrags kann der angezeigte Wert auch editiert werden, um zu einem gewünschten durchschnittlichen Wert angepasst zu werden.