Als Wertpapier-Entnahme buchen Sie alle Vorgänge, bei denen Wertpapiere unentgeltlich und erfolgsneutral aus dem Depot entnommen werden. Erfolgsneutral bedeutet dabei, dass der Abgang der Wertpapiere keinen Veräußerungsvorgang mit daraus resultierenden Kursgewinnen oder -verlusten darstellt und die Depotperformance nicht beeinflusst.

Beispiele für solche Vorgänge können z.B. Tausch- und Umwandlungsvorgänge oder in andere Depots umgebuchte Wertpapiere sein. Die Wertpapierentnahme darf nicht mit einem Verkauf verwechselt werden, ein Geldfluss findet hier nicht statt. Steuerlich relevante Veräußerungsgewinne werden vom FinanzManager nicht ausgewiesen.

Sollten Sie hingegen diese Auswertung wünschen, verwenden Sie statt Wertpapier-Entnahme den Vorgang Verkauf. Dies bietet sich zum Beispiel an, wenn aus der Rückzahlung einer endfälligen Anleihe Kursgewinne resultieren, die der FinanzManager ausweisen soll.

Wenn Sie den aus der Wertpapier-Entnahme resultierenden Vermögensabgang als Verlust bewerten wollen, können Sie ergänzend zur Wertpapier-Entnahme eine Ausgabe erfassen. Dies kann zum Beispiel für den Verfall eines Optionsscheins von Wichtigkeit sein.

Wählen Sie in diesem Fall im Dialog Wertpapier entnehmen im Feld Verrechnungskonto keine Verrechnung, damit Ihr Bankkonto nicht fälschlicherweise belastet wird.

Möchten Sie eine Wertpapier-Entnahme in Ihrem Wertpapierkonto buchen, so wählen Sie im Kontoblatt die Vorgangsart Wertpapier-Entnahme. Es öffnet sich der Dialog Wertpapier entnehmen, in dem Sie alle relevanten Daten zu diesem Vorgang erfassen können.

Die Eingabemöglichkeiten, die dieses Dialogfenster bietet, werden nachfolgend detailliert erläutert, in dem wir Sie Schritt für Schritt durch die Entnahmebuchung führen.

 

Tragen Sie zunächst das Buchungsdatum und das Wertstellungsdatum ein. Als Wertpapierkonto wird das Depotkonto angezeigt, in dem Sie sich aktuell befinden und in dem Sie die Entnahmebuchung durchführen wollen.

Ein Verrechnungskonto müssen Sie nur dann auswählen, wenn Ihnen im Zusammenhang mit diesem Vorgang Kosten/Gebühren entstanden sind, die Ihrem Bankkonto belastet werden sollen.

Die Auswahlliste Verrechnungskonto wird erst aktiv, wenn Sie entsprechende Kosten verbucht haben. Bei Bedarf können Sie einen Verwendungszweck für diese Buchung eintragen.

 

Im Bereich Stammdaten des Wertpapier-Entnahme Dialogs wählen Sie zunächst das Wertpapier aus, das Sie aus dem Depot entnehmen möchten. Dazu öffnen Sie die Auswahlliste, in der alle bereits angelegten Wertpapiere zur Verfügung stehen. Bitte beachten Sie, dass Sie nur Wertpapiere aus dem Depot ausbuchen können, die zu diesem Datum in Ihrem Depotbestand sind. Im Feld Stück wird die aktuell gehaltene Stückzahl angezeigt.

 

Im Bereich Auftrag tragen Sie nun die Anzahl oder bei Anleihen den Gesamtnennwert der zu entnehmenden Wertpapiere in das Feld Stück ein. Auch einen Kurs zum Datum der Entnahme ist erforderlich. Dieser Entnahmekurs bezogen auf den Einstandspreis sorgt dafür, dass der FinanzManager eine Performanceauswertung Ihres Depots durchführen kann. Der FinanzManager ermittelt, wie sich die Wertpapiere während ihrer Haltedauer im Depot entwickelt haben. Als Entnahmekurs bietet es sich an, den Börsenkurs zum Zeitpunkt der Wertpapier-Entnahme zu verwenden.

Bezieht sich ein Verkauf oder eine Entnahme auf mehrere Buchungen, so wird der FinanzManager stets nach FIFO (First-in/First-out) verfahren.

Über die Schaltfläche Kosten öffnen Sie einen weiteren Eingabedialog, in dem Sie alle Kosten dieser Transaktion erfassen können, sofern welche angefallen sind. Nur wenn tatsächlich Kosten entstanden sind, die im Zusammenhang mit dieser Wertpapierentnahme stehen wird, das Feld Verrechnungskonto aktiv und Sie können ein Bankkonto wählen, das mit den Kosten belastet werden soll. Steuern sind bei der Wertpapierentnahme nicht relevant.

 

Wertpapier-Entnahme in Fremdwährung

Wollen Sie ein Wertpapier entnehmen, das nicht in Euro notiert ist und den entsprechenden Einlagewert in einer Fremdwährung erfassen, so können Sie diese Transaktion auch in dieser Fremdwährung buchen.

Über die Auswahlliste Währung legen Sie fest, in welcher Fremdwährung die Kurseingabe erfolgen soll. Anschließend tragen Sie den zum Entnahmezeitpunkt maßgeblichen Umrechnungskurs in das Feld "Wechselkurs" ein.

 

Sind alle Eingaben korrekt, bestätigen Sie die Entnahme mit OK. Die Buchung wird vom FinanzManager in das Kontoblatt übernommen. Sollten Sie später Änderungen durchführen wollen, so können Sie diese Buchung durch einen Klick auf die Schaltfläche Details in der Buchungszeile, jederzeit wieder öffnen und Ihre Eingaben korrigieren.

Beachten Sie, dass nur angefallene Gebühren vom Bankkonto abgebucht werden. Der Wert der entnommenen Wertpapiere hingegen bewirkt zum Entnahmezeitpunkt keinen Geldfluss.