Um eine Finanzprognose anzulegen, wählen Sie den gleichnamigen Eintrag in der Navigationsleiste im Bereich Planung aus. Wenn von Ihnen noch keine Prognose erstellt wurde, wertet das Programm zunächst die Datenlage aus.

Falls genügend kategorisierte Buchungen über einen Zeitraum von mindestens 3 Monaten vorhanden sind, wird die Erstellung einer Prognose vorgeschlagen.

 

Falls zu wenige kategorisierte Buchungen vorhanden sind bzw. ein zu kurzer Zeitraum mit Buchungen vorhanden ist, sollte die Prognose noch nicht verwendet werden.

Wenn Sie genügend Buchungen haben aber diese nicht kategorisiert sind, sollten Sie Ihre Buchungen nachkategorisieren.

Dazu bietet sich die Funktionalität Suchen und Ersetzen an.

Falls die Menge an Buchungen noch gering ist, können Sie nur abwarten und zu einem späteren Zeitpunkt erneut die Prognose aufrufen.

 

Generell wird für die Finanzprognose von der Annahme ausgegangen, dass in der Zukunft ähnliche Buchungen wie in der Vergangenheit anfallen werden.

 

Dabei unterscheiden wir regelmäßig anfallende Buchungen und geschätzte Durchschnittswerte.

Wenn in einem bestimmten Konto für einen gleichbleibenden Empfänger mit einem gleichen Turnus und ähnlichem Betrag und derselben Kategorie immer wieder die gleichen Buchungen auftauchen, sprechen wir von einer regelmäßigen Buchung.

 

Sie als Kunde können für diesen Fall selbst eine regelmäßige Buchung anlegen.

 

Die Prognose erkennt, ob eine solche regelmäßige Buchung bereits vorhanden ist und legt keine Prognosebuchung an in diesem Fall.

Wenn vom Benutzer keine regelmäßige Buchung angelegt wurde, erzeugt das Programm eine Prognosebuchung für diesen Sachverhalt.

 

Bei allen Kategorien, für die in unterschiedlichen Konten mit unterschiedlichen Empfängern und unterschiedlichen Beträgen Buchungen gefunden werden, erzeugt das Programm Prognosebuchungen mit einem geschätzten Durchschnittswert.

 

Dabei wird die Summe der Beträge geteilt durch die Anzahl der Monate in denen Buchungen vorhanden sind.

Diese Durchschnittswerte werden als Prognosebuchung ohne Kontobezug erstellt. Im Feld Empfänger wird der Name der Kategorie eingetragen. Daran erkennen Sie im Normalfall, dass der Betrag ein geschätzter Durchschnittsbetrag ist.

 

Markieren Sie eine solche Buchung und Sie können mit einem Rechtsklick den Eintrag Quellwerte zeigen aufrufen.

In einer Liste werden alle Buchungen gezeigt auf Basis derer die Prognose erfolgte. Oberhalb der Liste wird die Art der Berechnung angezeigt.

 

Dieselbe Liste erhalten Sie auch für eine regelmäßige Prognosebuchung.

Da das Programm nicht zu 100% sichere Prognosen erstellen kann, ist eine Nachbearbeitung der Liste notwendig.

Löschen Sie alle Prognosebuchungen, die Ihnen nicht sinnvoll erscheinen.

Passen Sie Prognosebuchungen an, bei denen Ihnen die angezeigten Werte nicht sinnvoll erscheinen.

 

Eine automatische Prognosebuchung, die manuell angepasst wurde, wird in die Liste der manuellen Prognosebuchungen verschoben. Wenn Sie eine Aktualisierung der Prognosebuchungen anstoßen, kann es deshalb sein, dass Sie manuelle Prognosebuchungen erneut in den automatischen Prognosebuchungen wiederfinden.

Löschen Sie die automatisch generierte Prognosebuchung in diesem Fall.