Müssen Sie immer wiederkehrend den gleichen Betrag an denselben Empfänger bezahlen, bietet es sich an, bei der Bank einen Dauerauftrag einzurichten.

Dabei beauftragen Sie Ihre Bank, über einen bestimmten Zeitraum zu festgelegten Terminen einen gleichbleibenden Betrag an einen bestimmten Empfänger zu überweisen.

In dem Auftrag geben Sie dieselben Daten an, wie bei einer Kontoüberweisung. Zusätzlich ist aber die Angabe von Ausführungs-Terminen notwendig.

Mit der Terminüberweisung erteilen Sie einen Auftrag an Ihre Bank, zu einem bestimmten Zeitpunkt eine Überweisung zu tätigen.

Typischerweise legen Sie eine Terminüberweisung an, wenn Sie an dem betreffenden Tag abwesend sind, die Überweisung also mit dem FinanzManager nicht unmittelbar durchführen können.

Eine regelmäßige Buchung dient dazu, gleiche Buchungen in einer bestimmten Zeitperiode (in der Regel monatlich) zu wiederholen. Dies kann automatisch erfolgen oder manuell, nach rechtzeitiger Aufforderung aus dem Programm heraus.

Der Vorteil von solchen regelmäßigen Buchungen: Einnahmen und Ausgaben lassen sich schon frühzeitig einplanen und einer Kategorie zuordnen.

In dem Moment, in dem die geplante Aktion tatsächlich ausgeführt wird, kann der FinanzManager die von der Bank ausgeführte Buchung der Kontoblatt-Buchung zuordnen, und zwar auch dann, wenn sie nicht am erwarteten Tag und auch nicht exakt in der geplanten Höhe durchgeführt wird.

Der Abgleich mit der geplanten Buchung lässt einen Spielraum von +/- 10 Tagen und +/- 10 Prozent des Betrages zu.