Die Grafik Wertpapierbesitz zeigt zu einem bestimmten, frei wählbaren Datum die Zusammensetzung Ihres Depotvermögens nach unterschiedlichen Vermögensklassen. Damit der FinanzManager diese Auswertung anzeigen kann, müssen Sie die in Ihrem Depot gehaltenen Wertpapiere zunächst einer bestimmten Vermögensklasse zuordnen.

Diese Zuordnung nehmen Sie in den Stammdaten des Wertpapiers vor. Sofern Sie beim Anlegen eines Wertpapiers noch keine Vermögensklasse zugeordnet haben, können Sie dies jederzeit einfach nachholen. Wählen Sie dazu in der Wertpapierliste das gewünschte Wertpapier aus und klicken dann auf das Menü Bearbeiten.

Im nun geöffneten Dialog finden Sie unten den Bereich Auswertungskriterien. Die untere Auswahlliste steuert die Zuordnung zur Vermögensklasse.

 

Sie können Ihre Wertpapiere nach den gängigen Wertpapiertypen Aktien, Fonds, Anleihen und Optionen, sowie nach Geldmarktinstrumenten und der Kategorie Liquidität unterteilen.

Außerdem können die Wertpapiertypen nach inländischen und internationalen Wertpapieren differenziert werden. Ist ein bestimmtes Wertpapier nicht eindeutig einer Kategorie zuzuordnen, so kann es über die Funktion Mischung mehreren Kategorien anteilig zugerechnet werden.

 

Mit Ihrer persönlichen Investitionsstrategie verfolgen Sie vielleicht eine bestimmte Depotzusammensetzung (sog. Asset Allocation). In diesem Fall kann die Grafik Wertpapierbesitz Ihnen helfen, Risiken auszugleichen und Ihre Investitionsziele zu erreichen.

Da die Bedingungen des Marktes und der Wirtschaft unterschiedliche Auswirkungen auf die verschiedenen Wertpapierarten haben, ist eine Verteilung der Kapitalanlagen auf verschiedene Wertpapierarten empfehlenswert. Sie haben dadurch die Möglichkeit, bei einem gegebenen Risiko durch entsprechende Risikostreuung den Ertrag zu maximieren.

Nehmen Sie die folgenden Faktoren als Grundlage für eine Mischung von Kapitalanlagen:

 

Neben Ihrer persönlichen Risikoneigung ist der geplante Anlagezeitraum von entscheidender Bedeutung für eine effiziente Depotzusammenstellung.

Je größer der Zeitrahmen ist, in dem Sie das angelegte Kapital nicht benötigen, umso höher dürfen tendenziell die Risiken sein, die Sie eingehen können, und desto höher sollten Aktien und Wachstumsanlagen in Ihrem Depot gewichtet sein.

Wenn Sie andererseits zeitlich nah an Ihrem Investitionsziel sind oder nur einen begrenzten Zeitrahmen zur Verfügung haben, sollten Sie Ihr Kapital in konservativen und wenig schwankungsanfälligen Wertpapieren anlegen, z.B. in Geldmarktfonds und Euro-Anleihen mit kurzer Restlaufzeit. Die richtige Verteilung des Investitionsbetrages auf verschiedene Anlageklassen und eine damit verbundene Risikostreuung können bei konstantem Risiko zu einer höheren Rendite führen.

 

Wichtige Elemente in diesem Fenster:

Die einzelnen Kreisausschnitte zeigen den Bestand an einer bestimmten Vermögensklasse. Fahren Sie mit der Maus über die Kreisausschnitte und Sie erhalten den prozentualen Anteil einer bestimmten Wertpapierposition an Ihrem gesamten Depot angezeigt.

Durch Doppelklick in ein Kreissegment öffnen Sie eine weitere Grafik, die anzeigt, aus welchen Einzelpositionen sich eine Vermögensklasse aktuell zusammensetzt. Durch einen weiteren Doppelklick öffnen Sie eine Grafik, in der Sie die Kurs- und Wertänderungen eines einzelnen Wertpapiers anzeigen lassen können.