Möchten Sie den Kauf eines Fonds in Ihrem Wertpapierkonto (Depot) verbuchen, so wählen Sie im Kontoblatt die Vorgangsart Kauf. Es öffnet sich der Dialog Wertpapier kaufen, in dem Sie alle relevanten Daten zum Kauf Ihres Fonds erfassen können. Die Eingabemöglichkeiten, die dieses Dialogfenster bietet, werden nachfolgend detailliert erläutert, in dem wir Sie Schritt für Schritt durch die Kaufbuchung führen.

 

Die Vorgangsart steht auf der Bezeichnung Kauf und wird beim Aufruf dieses Dialogs automatisch voreingestellt. Wenn Sie stattdessen eine andere Vorgangsart verwenden möchten, können Sie die Vorgangsart in der Auswahlliste umstellen.

 

Setzen Sie zunächst Datum und Wertstellung auf die von Ihrer Bank in der Kaufabrechnung mitgeteilten Daten. Als Datum geben Sie dabei das sog. Schlussdatum bzw. den Schlusstag ein. Dies ist das Datum, an dem Ihr Kaufauftrag an der Börse ausgeführt wurde. Für Berechnungen der steuerlich relevanten Haltefristen wird der FinanzManager mit diesem Schlussdatum rechnen.

Das Wertstellungsdatum (auch: Valutadatum) ist das Datum, an dem die Fondsanteile tatsächlich in das Depot eingebucht wurden (ca. zwei Bankarbeitstage nach dem Schlussdatum).

 

Als Wertpapierkonto wird das Konto angezeigt, in dem Sie sich aktuell befinden und in das Sie den Kauf einbuchen. Bitte prüfen Sie bei mehreren Depotkonten, ob Sie sich im richtigen Depot für diesen Kauf befinden.

Als Verrechnungskonto müssen Sie ein Bankkonto (Geldkonto) auswählen, von dem der Kaufpreis abgebucht wird. Auch einen frei definierbaren Verwendungszweck zur späteren schnelleren Identifizierung dieser Buchung im Kontoblatt können Sie eintragen.

 

Im Bereich Stammdaten des Kaufdialogs wählen Sie zunächst den Fonds aus, den Sie aktuell kaufen möchten. Dazu öffnen Sie die Auswahlliste, in der Sie alle bereits angelegten Wertpapiere auswählen können.

Ist der gewünschte Fonds noch nicht angelegt, so können Sie diesen über die Schaltfläche Neu zunächst anlegen. Worauf Sie bei der Neuanlage eines Wertpapiers achten sollten, wird Ihnen im Abschnitt Wertpapier anlegen beschrieben.

Nach Auswahl des richtigen Fonds achten Sie bitte insbesondere darauf, dass der Wertpapiertyp korrekt vorgegeben ist, denn der Buchungsdialog zeigt verschiedene Eingabeoptionen in Abhängigkeit dieses Typs an. Die Eingabefelder für die Zwischengewinnerfassung werden Sie nur dann vom FinanzManager angeboten bekommen, wenn der Wertpapiertyp auch auf Fonds steht.

 

Im Bereich Auftrag geben Sie nun die konkreten Orderdaten Ihres Kaufs ein. Beim Kauf eines Fonds haben Sie die Möglichkeit, die beim Kauf mitbezahlten Zwischengewinne einzutragen. Zwischengewinne stellen die laufenden Erträge der Fonds dar, die sich ab dem letzten Ausschüttungs- und Thesaurierungsdatum bis zum Datum des Fondskaufs angesammelt haben.

Der gesonderte Ausweis von Zwischengewinnen wird zum Zweck einer steuerlichen Differenzierung der Fondserträge in kapitalertragsteuerpflichtige Erträge und ggf. steuerfreie Kursgewinne vorgenommen. Sie müssen nicht zwingend den Zwischengewinnbetrag gesondert erfassen, wenn Sie auf diese Differenzierung in den Berichten vom FinanzManager keinen Wert legen.

Nicht jeder Fonds weist Zwischengewinne aus, wenn keine entsprechenden Erträge erwirtschaftet wurden oder es sich um einen ausländischen Fonds handelt.

Beim Kauf eines Fonds ist der Zwischengewinn pro Anteil in der Regel bereits im Kaufpreis enthalten. Geben Sie deshalb den Ankaufkurs (beim Kauf über eine Fondsgesellschaft den Ausgabepreis) einschließlich eventuell anfallender Zwischengewinne an.

 

Haben Sie einen Fonds an der Börse erworben, so fallen in der Regel Gebühren wie Maklerprovision und/oder Börsenplatzentgelt an. Zum Erfassen dieser Kosten steht Ihnen der Dialog Kosten zur Verfügung. Dort können Sie alle Spesen dieser Kauftransaktion eintragen. Steuern müssen Sie beim Kauf noch nicht berücksichtigen.

Haben Sie den Fonds direkt von der Fondsgesellschaft erworben, so können Sie den Ausgabeaufschlag pro Anteil direkt im Kaufkurs miterfassen. Sie haben aber auch die Möglichkeit den gezahlten Ausgabeaufschlag im Dialog Kosten gesondert zu erfassen. Als Kaufkurs des Fonds tragen Sie in diesem Fall den um den Ausgabeaufschlag reduzierten Preis pro Anteil ein.